诈骗“洗钱”又有新手段，餐饮小店小心被盯上

最后更新于：2024-11-15 17:08:04

诈骗团伙“洗钱”又有了新手段，这一次被盯上的是餐饮小店。

近日，广西桂林雁山区法院公布了一起电诈“洗钱”案件。据红餐网了解，此次的电诈“洗钱”事件发生在苏女士经营的一家小吃店。

此前有一名陌生女子在加上苏女士微信后，在苏女士经营的门店下单了一份排骨扁食的套餐，套餐是通过支付宝的方式结账的，并让苏女士送到指定地点。

不曾想，苏女士就这样被诈骗团伙盯上了。

△图源：图虫创意

次日，获取苏女士信任后，该女子以同样的说辞让苏女士送套餐到指定地点。不同的是，这女子谎称支付宝和微信均无法进行转账，需要苏女士提供银行卡账号和姓名。

在获取到苏女士个人信息后，该女子便向苏女士转账9980元，并以“开车不小心多转”的说辞让苏女士将多余的钱通过支付宝返还给她。苏女士照做后，该女子成功套现9980元。

随后，该女子又以“亲人要做手术”为由让苏女士再次协助转账12200元，但苏女士的银行卡显示已被冻结。

事后苏女士从公安机关和银行得知，这笔转入款项来自一起电信网络诈骗案受害人的转账，苏女士的银行账户因此被依法冻结。

遇上电信诈骗的不只是苏女士。近段时间，就有不少媒体平台都披露过相关“诈骗洗钱”案例。

比如，在福建泉州德化县龙浔镇经营一家小吃店的林先生，也曾被一名顾客以“家里急需用钱”为由请求帮忙转账，在收到对方转来的12000元后，其银行卡随即被冻结。

△图源：图虫创意

此外还有在德化浔中镇经营一家牛肉小吃店的涂女士，同样是顾客先点餐后加好友，再以家人住院等说辞说服涂女士用所持银行卡帮忙收款并向其转账15000元，之后其也遭遇银行卡冻结。

综合上述几起案件，其实不难发现，诈骗团伙的作案套路非常一致。

他们一般先是通过网络找到小吃店、餐饮店经营者的联系方式，先以订餐加微信获取店家信任。之后诈骗团伙再借口支付宝、微信限额且家人住院急需用钱，先转钱到店主账户，再让店主转至指定账户完成洗钱。

依据《中华人民共和国刑法》规定，在实体店实施电诈“洗钱”的行为构成“洗钱罪”，对应的犯罪人将会受到“没收犯罪所得及其产生的收益，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金”的处罚。

而餐饮小店在不知情的情况下，一旦被诈骗团伙盯上，就极有可能成为电诈洗钱行为的“帮凶”，将面临银行账户被冻结的风险，甚至承担涉案资金被划扣的经济损失，并受到相应的刑事处罚。

红餐网温馨提示，为谨防上当受骗，餐饮老板可在门店安装高质量的视频监控设备，如遇主动拆分交易、频繁更换支付账户、加好友协助转账等情形，可引导可疑客户至监控最佳位置，确保监控留存到清晰的面部信息。

同时，餐饮老板还需尽可能留存可疑客户的联系方式，并及时告知警方，避免发生损失。

（作者：红餐网张丽萍；编辑：李唐）